Audit de Protection Globale

Audit Dirigeant & Entreprise

Réalisez un audit de protection entreprise et dirigeant afin d’identifier les protections essentielles, les risques critiques, les carences potentielles et les axes de sécurisation prioritaires. Cette analyse guidée permet d’évaluer la protection du dirigeant, la conformité des protections collectives, les risques cyber, la continuité d’activité et les opportunités d’optimisation patrimoniale.

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Protection du dirigeant

Analyse des risques liés au dirigeant : prévoyance, emprunteur, dépendance économique, homme-clé, protection des revenus et continuité de l’activité en cas d’arrêt.

Sécurisation de l’activité

Audit des protections essentielles de l’entreprise : RC Pro, cyber assurance, multirisque, santé collective, prévoyance collective et conformité sociale.

Vision patrimoniale globale

Identification des sujets de retraite, trésorerie, capitalisation, optimisation fiscale et organisation patrimoniale du dirigeant et de l’entreprise.

Étape 1/6

Structure entreprise

Ces informations permettent d’identifier la structure de votre entreprise, votre environnement social et les premières obligations de protection applicables.

📌 Source : KBIS / expert-comptable
📌 Source : KBIS
📌 Source : activité principale / KBIS
📌 Source : DSN / paie
📌 Source : DSN / paie
📌 Source : bilan comptable

Protection activité

Cette étape permet de détecter les protections essentielles liées à la continuité d’activité et aux risques majeurs de l’entreprise.

📌 Source : contrat assureur
📌 Source : contrat cyber / DSI
📌 Source : contrat assureur
Source : contrats véhicules / flotte / comptabilité
Source : activité BTP / contrat décennale / KBIS
📌 Source : mutuelle collective / paie
📌 Source : contrat prévoyance / convention collective

Protection du dirigeant

Le dirigeant représente souvent le principal facteur de dépendance économique de l’entreprise.

📌 Source : contrat prévoyance
📌 Source : banque / contrat prêt
📌 Source : assureur
📌 Source : organisation entreprise

Situation financière

Ces informations permettent d’évaluer les risques financiers, la résilience de l’entreprise et les besoins potentiels de sécurisation.

📌 Source : bilan / banque
📌 Source : bilan comptable
📌 Source : DSN / paie
📌 Source : déclaratif dirigeant

Retraite & développement patrimoniale

Cette étape est optionnelle. Elle permet uniquement d’identifier d’éventuelles pistes à approfondir après sécurisation des protections essentielles de l’entreprise et du dirigeant.

📌 Source : assureur / expert-comptable
📌 Source : déclaratif dirigeant

Finalisation de l’audit

Vos informations permettront de générer un premier audit de protection globale entreprise & dirigeant.

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Pourquoi réaliser un audit de protection entreprise ?

De nombreuses entreprises disposent de contrats d’assurance sans disposer d’une vision globale de leurs protections réelles. L’audit dirigeant entreprise permet d’identifier les protections essentielles souvent négligées : prévoyance dirigeant, protection sociale, RC Professionnelle, cyber assurance, assurance homme-clé, protection des salariés ou continuité d’activité.

Identifier les risques critiques du dirigeant

Le dirigeant représente fréquemment le principal moteur économique de l’entreprise. Une incapacité, un arrêt de travail ou un décès peuvent fragiliser fortement l’activité, les revenus du foyer et la stabilité de la société. L’audit permet d’identifier les principales carences de protection du dirigeant.

Éviter les carences de protection sociale

Santé collective, prévoyance collective, convention collective ou obligations ANI : certaines protections sont essentielles pour sécuriser l’entreprise et ses salariés. L’audit permet de détecter les éventuelles insuffisances de couverture.

Audit prévoyance dirigeant et protection des revenus

La prévoyance dirigeant constitue l’un des sujets les plus importants pour les indépendants, dirigeants de PME et chefs d’entreprise. Cette analyse permet de mesurer la protection réelle des revenus en cas d’arrêt de travail, invalidité ou décès.

Protection du dirigeant en cas d’arrêt de travail

Le maintien des revenus du dirigeant représente souvent un enjeu majeur pour la stabilité du foyer et de l’entreprise. L’audit identifie les protections existantes et les éventuelles zones de fragilité.

Assurance homme-clé et dépendance économique

Certaines entreprises dépendent fortement de la présence du dirigeant ou d’un associé stratégique. L’analyse permet d’évaluer les risques de dépendance humaine et les solutions de continuité d’activité.

Audit des assurances essentielles de l’entreprise

L’audit de protection entreprise permet également d’identifier les protections essentielles liées à l’activité : RC Pro, multirisque, cyber assurance ou protection juridique.

Audit cyber assurance entreprise

Les entreprises sont de plus en plus exposées aux risques cyber : ransomware, blocage informatique, perte de données ou interruption d’activité. Une cyber assurance adaptée peut devenir essentielle pour certaines structures.

Sécurisation de la continuité d’activité

L’objectif n’est pas de multiplier les contrats mais d’identifier les protections réellement importantes selon la taille, l’activité et les risques de l’entreprise.

Audit retraite dirigeant et optimisation patrimoniale

Une fois les risques critiques sécurisés, l’audit permet également d’aborder les sujets retraite, capitalisation, trésorerie et optimisation patrimoniale du dirigeant.

Préparation retraite du dirigeant

PER, retraite Madelin, capitalisation, allocation long terme ou revenus passifs : l’analyse permet d’identifier les sujets retraite à approfondir selon la situation du dirigeant.

Optimisation patrimoniale et trésorerie d’entreprise

L’audit peut également détecter certaines opportunités liées à la trésorerie dormante, à la fiscalité du dirigeant ou à la structuration patrimoniale globale.

Nos solutions complémentaires

Pour aller plus loin, découvrez également nos solutions de gestion de patrimoine, de prévoyance dirigeant, d’ assurance emprunteur, de mutuelle santé et de santé entreprise.

Questions fréquentes sur l’audit dirigeant entreprise

À quoi sert un audit dirigeant entreprise ?

Cet audit permet d’obtenir une vision globale des protections importantes liées au dirigeant, aux salariés et à l’entreprise afin d’identifier les risques critiques et les éventuelles carences de couverture.

Dois-je disposer de tous mes contrats d’assurance ?

Non. Une première analyse peut être réalisée avec des informations partielles ou estimatives avant un échange plus approfondi avec un conseiller.

L’audit remplace-t-il un conseil personnalisé ?

Non. Cette première analyse guidée permet surtout d’identifier les principaux sujets à approfondir dans le cadre d’un accompagnement personnalisé.

Mes données sont-elles protégées ?

Oui. Les informations collectées servent uniquement à réaliser l’analyse et à préparer un audit personnalisé dans le respect des règles de confidentialité et de protection des données.